欠债的是大爷，软包厂要货款难的苦谁懂？

“做货前说好现金的，出货30天内付清，到现在5个多月了，一直都在推，催多了客户就凶巴巴的，电话挂掉或不接，怎么办？请高人指点。”某软包厂业务人员求支招。

收款，关于这个问题，尤其是现在大环境不好的情况下，出现拖款、欠款的情况大增。

小编建议被欠款的厂家不要害怕别人凶巴巴，他是欠债人，一定要用“缠”字功，并且还要到处打听他们有没有倒闭的迹象，尽早做出处理，不要听之任之，否则，到最后，出尔反尔的客户抺抺屁股，走啦，那损失才叫惨，那滋味才叫痛！

由于当前商业信用普遍不高，软包厂的风险很多是由销货后客户不能及时回款造成的，货款无归已成为困扰软包厂正常经营的“老大难”问题。以下12条对策供大家参考，助力催款顺利。

12大招教软包厂轻松拿到货款

一、对新客户或没有把握的老客户，无论是代销或赊销，交易的金额都不宜过大

宁可自己多跑几趟路，多结几次账，多磨几次嘴皮，也不能图方便省事，把大批包装袋交给客户赊销。须知欠款越多越难收回，这一点非常重要。很多软包厂业务员都有这样的经验：有些新客户，一开口就要大量的包装袋，并且不问质量，不问价格，不提任何附加条件，对卖方提出的所有要求都满口应承，这样的客户风险最大。

二、货款无归的风险有时是由销售人员造成的

有些软包厂业务人员惟恐没业绩（特别是在市场上处于弱势时），因此在对客户信用状况没有把握的情况下，就果断接下订单，结果给软包厂造成重大损失。

为避免发生这种情况，可以在软包厂与业务员之间实行“买卖制”，即软包厂按照 100% 的回款标准向业务员收取货款，客户的货款由业务员负责收取。这种办法把货、款无归的风险责任落实到业务员身上，业务员在向有一定风险的客户供货时就会三思而后行。一旦发生货、款不能回收的情况，也会千方百计、竭尽全力去追讨，否则将直接损害其自身经济利益。这是最能调动业务员责任心和工作积极性的办法，比上级主管人员的催促督导要有效、简单得多。

三、要有坚定的信念，保持良好的精神状态

一些业务员在催款中会表现出某种程度的怯弱。一个人在催收货款时，若能信心满怀，遇事有主见，往往能出奇制胜，把本来已经没有希望的欠款追回。反之，则会被对方牵着鼻子走，本来能够收回的货款也有可能收不回来。因此，催款人员的精神状态是非常重要的。

还有的收款人员认为催收太紧会使对方不愉快，影响以后的交易。如果这样认为，你不但永远收不到货款，而且也保不住以后的交易。客户所欠货款越多，支付越困难，越容易转向他方（第三方）购买，你就越不能稳住这一客户，所以还是加紧催收才是上策。

四、交易时明确交易条件

为预防客户拖欠货款，在交易当时就要规定清楚交易条件，尤其是对收款日期要作没有任何弹性的规定。例如，有的合同或收据上写着“售完后付款”，只要还有订单没有交付，他就可以名正言顺地不付货款；还有的合同或收据上写着“ 10 月以后付款”，这样的规定也容易扯皮。

另外，交易条件不能由双方口头约定，必须使用书面形式（合同、契约、收据等），并加盖客户单位的合同专用章。有些客户在合同或收据上仅盖上经手人的私章，几个月或半年之后再去结账时，对方有可能说，这个人早就走了，他签的合同不能代表我们单位；有的甚至说我们单位根本没有这个人。如果加盖的是单位的合同专用章，无论经手人在与不在，对方都无法推脱或抵赖。

五、交易达成之后，要经常观察客户的经营状况，及时察觉其异动

如果客户出现异常的变化，一般事先会有一些征兆出现，如进货额突然减少，处理并不滞销的库存商品，拖延付款，客户单位的员工辞职者突然增多，老板插手毫不相干的事业或整天沉溺于声色之中。还有些外部环境的变化也要及时察觉，例如客户附近的房子上用红漆写下了“拆迁”字样，说明客户厂房近期内就要关门拆迁。如果发现这些情况，要立刻结账，防止客户不知去向。

六、对支付不干脆客户，收款日前就要催收

对于支付货款不干脆的客户，如果只是在合同规定的收款日期前往，一般情况下收不到货款，必须在事前就催收。

事前上门催收时要确认对方所欠金额，并告诉他下次收款日一定准时前来，请他事先准备好这些款项。这样做，一定比收款日当天来催讨要有效得多。如果客户太多，距离又远，可事先通过电话催收，确认对方所欠金额，并告知收款日前来的准确时间。或者把催款单邮寄给对方，请他签字确认后再寄回。

七、到了合同规定的收款日，上门的时间一定要提早

这是收款的一个诀窍，否则客户有时还会反咬一口，说我等了你好久，你没来，我要去做其他更要紧的事，你就无话好说。

登门催款时，不要看到客户处有另外的客人就走开，一定要说明来意，专门在旁边等候，这本身就是一种很有效的催款方式。因为客户不希望他的客人看到债主登门，这样做会搞砸他别的生意，或者在亲朋好友面前没有面子。在这种情况下，只要所欠不多，一般会赶快还款，打发你了事。

收款人员在旁边等候的时候，还可听听客户与其客人交谈的内容，并观察对方内部的情况，也可找机会从对方员工口中了解对方现状到底如何，说不定你会有所收获。

八、对付付款情况不佳客户，直截了当说明来意

对于付款情况不佳的客户，一碰面不必跟他寒暄太久，应直截了当地告诉他你来的目的就是专程收款。如果收款人员吞吞吐吐、羞羞答答的，反而会使对方在精神上处于主动地位，在时间上做好如何对付你的思想准备。

一般来说，欠款的客户也知道这是不应该的，他们一面感到欠债的内疚，一面又找出各种理由要求延期还款。一开始就认为延期还款是理所当然的，这种客户结清这笔货款后，最好不要再跟他来往。

九、善于揭穿客户的拖延“把戏”

如果客户一见面就开始讨好你，或请你稍等一下，他马上去某处取钱还你（对方说去某处取钱，这个钱十有八、九是取不回来的，并且对方还会有“最充分”的理由，满嘴的“对不住”），这时，一定要揭穿对方的“把戏”，根据当时的具体情况，采取实质性的措施，迫其还款。

十、收到货款与约定有出入时，抢先纠正

如果只收到一部分货款，与约定有出入时，你要马上提出纠正，而不要等待对方说明。另外，要注意在收款完毕后再谈新的生意。这样，生意谈起来也就比较顺利。

十一、学会适时离开

如果你的运气好，在一个付款情况不好的客户处出乎意料地收到很多货款时，就要及早离开，以免他觉得心疼，还要告诉他与自己联系的时间和方法，再度谢谢他之后，马上就走。

十二、侦知对方手头有现金，即刻催款

如果经过多次催讨，对方还是拖拖拉拉不肯还款，一定要表现出相当的缠劲功夫，或者在侦知对方手头有现金时，或对方账户上刚好进一笔款项时，就即刻赶去，逮个正着。

上述一系列软磨硬缠的功夫都不奏效时，就只有使用最后的“杀手锏”：请求法院强制执行。（来源：佛山律师何佛元）